Povinná osoba je povinná hodnotiť alebo prehodnotiť AML (legalizácia príjmov z trestnej činnosti a financovania terorizmu) riziko:
pri zakladaní obchodného vzťahu, pri príležitostnom obchode mimo obchodného vzťahu, ktorého hodnota presiahne 15 000 eur, ak je podozrenie, že klient pripravuje alebo vykonáva neobvyklú obchodnú operáciu alebo pri pochybnostiach o pravdivosti a úplnosti predtým získaných údajov o klientovi
iba pri vzniku podozrenia na vykonávanie neobvyklej obchodnej operácie
iba pri príležitostnom obchode, ktorého hodnota presiahne 20 000 eur a pri klientoch
iba pri pravidelnom obchode, ktorého hodnota presiahne 20 000 eur
pri príležitostnom obchode, ktorého hodnota presiahne 200 000 eur a pri klientoch