Počas poskytnutia finančného sprostredkovania alebo poradenstva je agent, resp. poradca povinný
na žiadosť klienta zistiť a zaznamenať jeho požiadavky a potreby, jeho skúsenosti a znalosti
zistiť a zaznamenať znalosti klienta týkajúce sa poistných produktov všeobecne
zistiť a zaznamenať vzdelanie klienta
zistiť a zaznamenať požiadavky a potreby klienta, jeho skúsenosti a znalosti týkajúce sa príslušnej finančnej služby a jeho finančnú situáciu
upozorniť klienta na situáciu na svetových finančných trhoch