Ak finančný agent/poradca nezistí pred poskytovaním finančného sprostredkovania/poradenstva informácie o požiadavkách, potrebách, skúsenostiach, znalostiach a o finančnej situácii klienta
smie klientovi poskytnúť finančné sprostredkovanie/poradenstvo len v súvislosti s neživotným poistením
nesmie klientovi poskytnúť finančné sprostredkovanie/poradenstvo
nesmie klientovi poskytnúť finančné sprostredkovanie/poradenstvo, okrem prípadov, keď klient písomne alebo na inom trvanlivom médiu preukázateľne odmietne poskytnúť tieto informácie a trvá na uzavretí zmluvy
smie klientovi poskytnúť finančné sprostredkovanie/poradenstvo pre prípad havarijného poistenia.
smie klientovi poskytnúť finančné sprostredkovanie/poradenstvo len v súvislosti so životným poistením