Klienta banka identifikuje
neidentifikujem klienta a nepožiadam o doklad totožnosti, nakoľko klienta osobne poznám
identifikácia klienta nie je potrebná
vždy pred uzatvorením obchodu/ zmluvy za jeho fyzickej prítomnosti a následne opakovane pri každej príležitosti (transakcii, vkladu, výbere...)
pri prejavení záujmu o produkt finančnej spoločnosti
len ak zistím, že klient má iný identifikačný doklad ako pri uzatvorení obchodu/zmluvy