Banka je povinná odmietnuť uzatvoriť obchodný vzťah, ukončiť existujúci obchodný vzťah alebo odmietnuť vykonať obchod ak:
sa odmietne identifikovať poskytovateľ a finančná inštitúcia
sa klient odmietne identifikovať, odmietne identifikovať konečného užívateľa výhod, poskytnúť informácie o účele a plánovanej povahe obchodného vzťahu alebo odmietne preukázať v koho mene koná
klient žiada otvorenie viacerých účtov v jeden deň
klient preukáže v koho mene koná
klient nevie, aký produkt by bol preňho najlepší