Povinná osoba je povinná hodnotiť alebo prehodnotiť AML (legalizácia príjmov z trestnej činnosti a financovania terorizmu) riziko:
iba pri príležitostnom obchode, ktorého hodnota presiahne 20 000 eur a pri klientoch
pri príležitostnom obchode, ktorého hodnota presiahne 200 000 eur a pri klientoch
iba pri pravidelnom obchode, ktorého hodnota presiahne 20 000 eur
iba pri vzniku podozrenia na vykonávanie neobvyklej obchodnej operácie
pri zakladaní obchodného vzťahu, pri príležitostnom obchode mimo obchodného vzťahu, ktorého hodnota presiahne 15 000 eur, ak je podozrenie, že klient pripravuje alebo vykonáva neobvyklú obchodnú operáciu alebo pri pochybnostiach o pravdivosti a úplnosti predtým získaných údajov o klientovi