AML (legalizácia príjmov z trestnej činnosti a financovania terorizmu) riziko je:
riziko, že povinná osoba môže byť zneužitá na pranie špinavých peňazí alebo na financovanie terorizmu
riziko straty klienta z dôvodu konkurenčnej nevýhody
riziko podvodu voči sprostredkovateľovi
riziko úverového podvodu voči banke
riziko straty zisku